金融监管总局法规部副主任李翰阳：加快搭建和夯实金融法律制度体系的“四梁八柱”

11月10日，国家金融监督管理总局法规部副主任李翰阳在2023年金融街论坛“法治协同与金融治理”分论坛上发表讲话。李翰阳表示，国家金融监管总局将持续深入推进金融领域的各项改革工作，以实际行动践行金融工作的政治性、人民性，全面加强金融法治建设和治理能力建设，努力推动实现金融领域的良、法、善、治。

李翰阳指出，在党中央、国务院的领导下，金融管理部门紧紧围绕行业监管和发展的需要，积极推进金融法治建设，取得了积极显著的成效。一是金融法治体系日益健全。经过多年坚持不懈的立法工作，我国已基本形成了以《商业银行法》、《保险法》等金融法律为核心，以行政法规、部门规章为主干，以规范性文件为重要组成的金融法律制度体系。

二是我国依法监管能力得到了持续提升。强化了内部法治监督，扎实做好了法律审查，加大了行政处罚惩戒力度。

三是持续探索和完善监管体系和监管框架。不断完善金融机构恢复和处置框架，有序推动高风险银行、保险机构的处置，平稳推进了一批中小金融机构的风险处置和改革重组。

李翰阳指出，近年来，国内外的经济环境发生了比较深刻的变化，我国金融发展进入了战略机遇和风险挑战并存的时期，各类金融风险也进一步交织。金融机构本身相关的一些主要风险，比如信用风险、操作风险、声誉风险，特别是流动风险，相互之间容易加速转化。金融系统之外的风险，包括实体经济风险、房地产领域风险，向金融系统传导的路径也在增加。随着大数据时代的加速演进，金融领域的新产品、新场景和新业态层出不穷，金融行业的边界越来越模糊，将所有的金融活动按照实质纳入金融监管，带来了巨大的挑战。

“面对这些挑战，就要求我们在法律制度层面必须及时予以回应，要求我们不断完善金融法治建设，在法治道路上加强金融监管能力，提升金融治理水平。”李翰阳表示， 从根本上说，还是要确保金融法治建设的正确方向，充分发挥金融法治对金融改革和发展的引领保障作用，进而推动经济金融高质量发展。

一是加强金融法治工作统筹，加强金融领域立法顶层设计，统筹立法规划，提升金融立法工作的全面性和系统性。

二是加快弥补法律空白。按照中央金融工作会议的精神，加快搭建和夯实金融法律制度体系的“四梁八柱”，加快推进各项立法工作，构建与机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管要求相适应的监管法规制度体系。

三是增加对金融监管部门的法律授权。坚持穿透原则，将金融机构的股东和实控人等纳入监管范围，强化股东的报告义务和出资义务，进一步明确股东遵守关联交易的规定，不得虚假出资、抽逃出资，不得滥用股东地位以及在风险化解处置方面的责任，进一步明确界定主要股东实际控制人以及相关责任人的法律责任，明确违反股东义务、抗拒监管等各类情形的处罚，实现对股东违法情形的法律责任的全覆盖。

四是进一步全面加强与司法机关的密切合作。建议全面探索和构建各级司法机关与金融管理部门的定期沟通、协调机制，继续推进金融监管与司法的通力合作、同向发力、良性互动、优势互补，共同研究解决金融领域相关诉讼，特别是金融风险处置中的难点问题。为追赃挽损、追责、问责、打击犯罪、维护稳定等各方面形成合力，一起构建金融安全网。