中国社科院法学所所长莫纪宏：以金融数据合规工具助力穿透式监管

21世纪经济报道 记者郑雪 北京报道

金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，推动中国金融高质量发展，成为重要的时代课题。11月9日晚，第五届成方金融科技论坛的平行论坛“金融科技数据合规的法律治理”在京召开。

会上，中国社会科学院法学研究所所长莫纪宏表示，金融高质量发展离不开法治的保障，金融科技的发展更是要全面纳入法治的轨道，其中金融科技数据合规法律治理问题是建立金融法治秩序的最紧迫的时代课题。

莫纪宏表示，为了加强金融数据合规监管，筑牢数字经济安全屏障，金融科技法治研究中心受中国人民银行北京市分行委托，以金融科技创新监管工具实施工作为抓手，在多方专业力量支持下，创新开发了金融数据合规规则引擎和监管工具。

借助知识图谱和自然语言处理等技术，金融数据合规规则引擎和监管工具可以自动根据相关规则进行风险识别、合规分析，满足用户数据合规评估需要，同时通过将金融机构进行数据处理的关键节点进行组合，形成反映实际情况的监控看板，实现对数据处理各环节合规状态的实时可视化检测，帮助金融机构进行事前评估、事中运行监测、事后评价确认，确保数据使用合规。

“一方面，该监管工具可以帮助金融机构对数据合规情况进行自我监测，另一方面能够增强监管机构对数据监管的穿透性，落实中央金融工作会议要求的‘依法将所有金融活动全部纳入监管。”莫纪宏强调，要消除监管空白和盲区。

据了解，该规则引擎和监管工具已经在中国人民银行北京市分行开始部署，应用于金融机构跨主体信贷智能风险防控业务并已进入人民银行金融科技创新监管工具试点项目。