峰会报名｜行业头脑风暴: 家族办公室如何从无序走向有序

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文 ｜家族办公室杂志编辑

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前言

惠裕全球家族智库举办的G100国际家族企业财富管理联盟论坛将于2023年11月21日-23日在北京举办。本届为期三天，将分为家族论坛：《家族企业与跨境财富管理》和行业论坛：《家族办公室从无序走向有序》 两大主题论坛展开，欢迎扫描海报上二位码报名参加。

随着国内家族办公室行业的发展，家族办公室从无序到有序的发展是一个必然的趋势。然而，从无序到有序的进程，是来自从内向外打破的动力?还是来自从外向内打破的压力呢？行业内的人士他们是怎么看又是怎么应对的呢？本次行业论坛的主旨就是希望通过行业的碰撞与交流、调研和评价，为家办行业的监管和行业标准尽一份责任，提供基础数据和参考价值，提出谏言和助力。让我们先瞄一瞄11月23日《家族办公室从无序走向有序》 主题论坛的议程，一探究竟吧。

家族办公室作为一种特殊的财富管理形式，近年来在中国得到了快速发展。家族办公室是指为家庭提供全方位财富管理、投资管理、税务筹划、慈善事业等服务的专门机构。随着全球财富的不断积累和传承，家族办公室在维护家族财富、促进家族发展方面发挥着越来越重要的作用。

然而，许多家族办公室在发展过程中往往面临着诸多挑战。从内因上讲，家族办公室存在如组织架构不清晰、管理制度不健全、专业人才匮乏等问题。从外因上讲，由于缺乏专门的监管法律和统一的监管机构，家族办公室的业务发展存在一定的混乱和无序。

一方面，家族办公室的业务范围和业务模式各不相同，缺乏统一的规范和标准。另一方面，家族办公室的服务质量和风险控制能力也存在较大的差异，给投资者带来了一定的风险。这种情况不仅影响了家族办公室的健康发展，也可能对社会经济秩序构成了一定的威胁。从无序到有序发展是家族办公室行业发展亟待解决的问题。

从内向外的成长：家族办公室自我建设

从家族办公室自身建设的角度，家族办公室要从无序到有序发展，需要从明确定位和目标、建立健全的组织架构和管理制度、引进专业人才和管理团队、加强与外部机构的合作与交流、推进技术创新和应用、注重家族文化和企业文化建设以及提高信任度和风险控制能力等方面进行自身建设。

1.明确家族办公室的定位和目标

家族办公室首先要明确自身的定位和目标，即要明确家族办公室的核心职能、服务对象和服务范围。这有助于家族办公室在发展过程中保持清晰的方向，避免盲目扩张和资源浪费。同时，明确目标还有助于家族办公室制定合理的发展规划和战略，确保各项工作有序推进。

2.建立健全的组织架构和管理制度

家族办公室的组织架构和管理制度是实现有序发展的基石。家族办公室应根据自身规模、业务需求和发展战略，建立健全的组织架构，明确各部门职责和分工，确保各项工作高效协同。同时，家族办公室还应建立完善的管理制度，包括财务管理制度、风险管理制度、人力资源管理制度等，以规范各项业务流程，提高工作效率和服务质量。

3.引进专业人才和管理团队

家族办公室的发展离不开专业人才和管理团队的支持。家族办公室应积极引进具有丰富经验和专业知识的财富管理、投资管理、法律、税务等方面的人才，为家族提供专业化、个性化的服务。同时，家族办公室还应重视人才培养和激励，建立完善的人才选拔、培训和晋升机制，提高员工的专业素质和工作积极性。

4.加强与外部机构的合作与交流

家族办公室在发展过程中应积极拓展与外部机构的合作与交流，包括与其他家族办公室、金融机构、律师事务所、会计师事务所等建立良好的合作关系，共享资源和信息，互相学习和借鉴先进的管理经验和业务模式。此外，家族办公室还可以通过参加行业论坛、研讨会等活动，了解行业动态和发展趋势，提升自身的竞争力和影响力。

5.推进技术创新和应用

技术创新和应用将有助于推动家族办公室行业从无序向有序发展。随着科技的发展，家族办公室行业可以利用大数据、云计算、人工智能等技术手段，提高业务效率和服务质量。例如，通过大数据分析，家族办公室可以更加精准地了解客户需求，为客户提供个性化的财富管理方案；通过云计算技术，可以实现家族办公室业务的远程办公和管理，降低运营成本。

6.注重家族文化和企业文化建设

家族办公室作为家族财富管理和传承的重要载体，应注重家族文化和企业文化建设。一方面，家族办公室要传承和弘扬家族优良传统和文化，强化家族凝聚力和向心力；另一方面，家族办公室还要树立企业化的管理理念和服务理念，提升自身的品牌形象和社会认可度。家族办公室应该积极参与社会公益事业，履行社会责任，树立良好的企业形象。

7. 提高信任度和风险控制能力

家族办公室作为为家族提供全方位财富管理服务的机构，其服务质量和风险控制能力直接关系到家族财富的保值增值以及家族成员的利益。首先，首先提高信息透明度：家族办公室应该向家族成员提供准确、及时的信息，让家族成员了解家族财富的状况和投资情况。同时，家族办公室还应该建立完善的信息披露机制，确保信息的透明度和可信度。其次，进行风险管理体系建设：家族办公室应该建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险监控和风险应对等环节。通过对各类风险进行全面的分析和评估，制定相应的风险控制措施，降低家族财富的风险，提升家族办公室的社会信誉和公众信任。

通过家族办公室自身的建设和完善，家族办公室将能够更好地服务于家族财富管理和传承，实现可持续发展。

从外向内的赋能：监管完善和行业规范

为了实现家族办公室从无序到有序的发展，从行业的宏观角度，需要采取一系列的策略。首先，需要加强家族办公室的法律制度建设，制定专门针对家族办公室的监管法律。其次，需要建立统一的监管机构和行业协会，对家族办公室进行规范和监督。

1.行业规范和监管的建立：

随着家族办公室行业的发展，政府和监管部门逐渐意识到了行业规范化的重要性。通过制定相关法规和政策，加强对家族办公室行业的监管，可以有效地规范市场秩序，保护投资者利益，促进行业的健康发展。例如，我国已经出台了《关于促进家族财富管理业务发展的指导意见》等相关文件，为家族办公室行业的发展提供了政策支持。

随着家族办公室业务的不断扩大和深化，未来可能会出现专门针对家族办公室的监管法案以及相关牌照。首先，随着家族办公室业务的复杂性和专业性的提高，需要有专门的法律和监管机构来进行规范和监督。其次，随着家族办公室业务的国际化和全球化，需要有统一的监管标准和规则来适应国际竞争的需要。最后，随着家族办公室业务的社会责任和公众关注度的提高，需要有专门的监管机制来保障投资者的权益和社会的公平正义。

2.行业自律组织的建立：

家族办公室行业可以通过成立行业协会、商会等组织，加强行业内的交流与合作，共同维护行业的利益和声誉。这些组织可以定期发布行业报告，评估行业发展状况，为政府和监管部门提供决策依据。同时，行业自律组织还可以制定行业标准和规范，引导家族办公室企业遵循道德和法律规范开展业务。

3.行业人才培养和专业化发展：

家族办公室行业的发展离不开专业人才的支持。因此，加强人才培养和专业化发展是实现行业有序发展的关键。家族办公室企业可以通过与高校、研究机构、智库等合作，培养具备专业知识和实践经验的人才。此外，还可以引进国际先进的家族办公室管理经验和模式，提升我国家族办公室行业的服务水平和竞争力。

总之，从家族办公室行业生态发展的角度来看，实现从无序到有序的命题需要政府、监管部门、行业自律组织、企业以及社会各界共同努力。通过加强行业规范和监管、建立行业自律组织、培养专业人才、应用技术创新以及承担社会责任等措施，有望推动家族办公室行业走向健康、有序的发展道路。

温馨提醒：为了更好地实现国际企业和家族间的交流及私密性，分论坛一“家族企业与跨境财富管理”仅限家族企业代表、家族成员、单一家族办公室、私人多家办公室报名参加。机构型家族办公室和联合家族办公室请扫码时报名参加11月23日分论坛二“从无序走向有序”。

锁定关键参与角色，请扫码报名。

PS.本次论坛招商中，详情请洽惠裕小秘书

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