量化策略助推高收益实现，兴银理财“富利兴易睿享1A”近3个月净值增长率2.66%领跑混合类产品榜单丨机警理财日报

南财理财通、21世纪经济报道 薛茹云 上海报道

注：收益/回撤=/近3个月最大回撤。据南财理财通数据，现金管理类产品近3个月七日年化收益率均值为2.2617%。

本文榜单排名来自南财理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。

据南财理财通数据，截至2023年10月30日，在理财公司投资周期为1年的混合类公募产品近3月业绩排行榜中，共有7家理财公司上榜，分别为兴银理财、浦银理财、光大理财、交银理财、中邮理财、工银理财和华夏理财。

从收益指标看，兴银理财“富利兴易睿享开放式1号混合类理财产品A”近3个月净值增长率2.66%摘榜单冠军。拉长时间维度观察，该产品自成立以来年化累计净值增长率已达9.71%。

从绩效指标来看，“富利兴易睿享1A”近3个月收益回撤比为9.7782，产品具有较高的配置价值。值得关注的是，上榜产品中有7只产品近3个月收益不及现金管理类理财。

“富利兴易睿享1A”成立以来年化收益超9%，策略具有更高收益风险比

据悉，“智享”、“睿享”是兴银理财量化特色的两个品牌，分别对应为量化指增策略和量化对冲策略。在产品布局上，已完成兴易和兴动与智享、睿享的组合布局，满足更加立体化的客户需求。

上述两个品牌均由兴银理财多资产投资部量化投资团队管理，团队成员以理工科背景为主、毕业于国内外顶级学府，熟悉全市场的量化策略，并在量化策略研发方面具有深厚的专业素养和实践经验。

具体到本期上榜产品来看，据南财理财通数据，兴银理财“富利兴易睿享1A”成立于2023年6月28日，风险等级R3，为公募开放式混合类产品，首个投资周期为1年，满一年后第二个投资周期起为每月开放。

“富利兴易睿享开放式1号混合类理财产品”下设A、B两个子份额，截至2023年9月末，A、B份额规模分别为7074.61万份、1223.88万份。

该产品为主动管理混合类理财产品，策略为以量化手段为主，通过分散持有股票、衍生品等标的及灵活的交易，生成具有更高收益风险比的策略。从资产组合情况来看，截至三季度末，其穿透后产品权益类投资占比74.92%、现金及银行存款占比24.45%，此外金融衍生品和公募基金分别占比0.58%、0.05%。

具体到前十大持仓，“富利兴易睿享开放式1号混合类理财产品”未有较为集中的资产配置，除第一大持仓“IM2312”和第二大持仓贵州茅台分别占比0.31%、0.29%外，其他持仓占产品资产净值的比例均低于0.2%。

兴银理财相关投资部门表示，目前对指数乐观，量化超额也会有持续较好表现，将持续做好策略的投资管理工作，保障策略有效运行。

值得一提的是，叠加近期超额环境理想、策略配置得当，兴银理财多资产投资部量化投资团队的中性策略产品实现了超业绩基准的收益，连续发行的固收+指增产品也经受住了考验，在市场调整的大背景下通过超额收益的贡献保持了产品端的正收益。

据南财理财通最新数据，截至2023年10月31日，今年来，全市场新发净值型银行理财产品23,910只。

从风险等级来看，产品风险等级主要集中在二级。其中，一级产品占比5.69%，二级产品占比84.96%，三级产品占比7.67%，四级产品占比0.28%，五级产品占比1.39%。

从投资性质来看，固收类产品占比96.5%，混合类产品占比2.07%，权益类产品占比0.43%，商品及金融衍生品类产品占比1.01%。

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数据分析师：张稆方；实习生：王晓琪