FO腔调｜2023年三季度金融行业监管政策与处罚，反洗钱同比上升

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文 ｜安永EY

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前言

三季度，国内经济曲折恢复。国内生产总值增速达到4.8%，比去年同期略有增长。部分领域风险隐患较多，受全球贸易形势不确定、地缘政治等因素，外部环境复杂严峻。

一各行业监管政策及要点解读三季度金融监管机构的监管政策发文频率持续放缓，各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：

泛金融业监管政策方面，中国证券监督管理委员会发布《上市公司独立董事管理办法》，以提升独立董事履职能力，充分发挥独立董事作用，进一步解决独立董事定位不清晰、责权利不对等、监督手段不够、履职保障不足等制度性问题。国家金融监督管理总局发布《关于金融支持恢复和扩大消费的通知》引导各类金融机构深耕消费金融细分市场，通过差异化的金融服务更好地为实体经济服务。

银行业方面，监管机构政策发布频率有所降低。人民银行对《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》征求意见。

保险业方面，监管机构政策发布频繁，主要包括：金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》，规范保险销售行为，统一保险销售行为监管要求。以及《关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》，根据保险业发展实际，优化了保险公司偿付能力监管标准。

具体发文情况，请参见如下表格：

监管处罚分析

1.银行业

数据来源：根据国家金融监督管理总局及国家外汇管理局官网公示数据整理统计。

2. 保险业

数据来源：根据国家金融监督管理总局网站公示数据整理统计。

3. 证券业

数据来源：根据证监会、上交所、深交所网站公示数据整理统计。

4. 反洗钱

数据来源：根据人民银行等网站公示数据整理统计。

备注：本文是为提供一般信息的用途所撰写，并非旨在成为可依赖的会计、税务、法律或其他专业意见。请向您的顾问获取具体意见。

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