基金公司直销“进化”：强化投资服务和陪伴

21世纪经济报道记者 黎雨辰 北京报道

基金公司的直销渠道，正在悄然“进化”。

21世纪经济报道记者调查发现，今年以来，华夏基金、华安基金多家头部基金公司对其旗下的直销APP进行改版升级。整体来看，头部基金公司针对基金直销渠道的“进化”，主要在于更加充分多样的投资服务和全方位的投资者陪伴，着力摆脱此前更多聚焦于销售的局面。

“在投资者越来越意识到长期投资价值的大环境下，如何利用基金公司整体能力帮助投资者提升投资获得感，基金公司自有APP就扮演了愈发重要的角色。”北京一家大型公募基金销售人士表示。

事实上，直销是公募基金渠道建设的重要一环。更早之前，各大基金公司倾力打造直销App以构建自身客户资源网，但直销难做，如今银行、券商及第三方基金销售机构仍占据基金销售大头。而由于运营成本高、回报周期长等原因，已有不少基金公司终止运营其直销App。

直销转型趋势渐近

据21世纪经济报道记者了解，近日，“华夏基金管家”更新了6.0版本，主要变化在于升级管家服务、账户服务及基金经理说等多项功能，一站式服务投资者，强化“陪伴”和“同行”，助力投资者长期投资，提升投资者线上投资体验。

具体来看，华夏基金管家6.0在界面设计方面、信息精选方面等进行更新，譬如从用户使用习惯出发，精简首页结构，上架核心配置模块，帮助投资者更高效地甄选核心资产，聚焦长期投资；以及更新基金管家服务，精选每日指数估值表、基金经理观点、重仓基金变更事项等投资者高频关注的内容，帮助投资者对基金投资有效资讯做进一步提纯；同时上线资产诊断模块，多维度分析持有人账户整体行业配置与集中度，持续跟踪行为指标，助力投资者挖掘潜在投资机会、提升投资效率。

此前，华安基金亦发布直销APP 5.0版本，主要改变亦围绕为投资者投资旗下产品提供更好的交易体验和更强的获得感，譬如帮助投资者构建资产组合配置框架，以及更多的产品投教等等。同样的，广发基金今年也对其官微进行改版，主要新增配置模块，为投资者匹配更适合的投资解决方案，更好的融合基金投顾服务。

“APP、官网、微信公众号一直以来是基金公司进行互联网直销的重要平台，相较而言，公司直销APP具有其特殊优势，既可为投资者获取有效信息提供强大支撑，也能成为公司与投资者同频互动的重要平台。”华夏基金有关人士表示。

强化投资服务

事实上，在基金行业规模迅速扩大的当下，部分基金产品业绩突出，但由于市场波动与投资者非理性行为却产生了“实际回报低于产品回报”的投资困局。如何提升投资者的盈利体验，诸多行业机构都在探索之中。

譬如互联网第三方平台，头部机构如蚂蚁基金，也针对其旗下蚂蚁金选等功能进行多次改版升级，力求为投资者解决投资难题，助力收获更好的投资体验。

“华夏基金管家6.0此番迭代，充分发挥直销APP优势，依托华夏基金专业投资团队的强大投研实力与丰富的指数管理经验，进一步完善基金经理说与指数行情板块。一方面，上线‘基金经理在回答’板块，利用直销平台资源优势，精选投资者最关心的热点问题，由基金经理通过图文资讯、视频动态等多重内容形式坐诊答疑，拉近投资者与基金经理的距离，从以往市场常见的基金经理单向输出，升级为与投资者的双向互动；另一方面，为满足投资者紧追市场动态的投资需求，指数行情板块重点展示指数详情、热力图等指数信息，为投资者提供更加便利的指数投资服务。”华夏基金方面表示。

一家券商系公募基金人士受访表示，基金公司自有渠道是探索深度投资服务模式创新的大本营，在自有渠道不断试验并积累的成功服务案例，也可反哺代销渠道。就整个行业而言，基金公司自有渠道的发展也各有特色、各有侧重，但都是行业积极探索高质量发展的体现。