诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)-汇君网

诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金

基金产品资料概要(更新)

编制日期：2023 年 9 月 27 日

送出日期：2023 年 9 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称诺德消费升级基金代码 005674

基金管理人诺德基金管理有限公司基金托管人中国工商银行股份有限公

司

基金合同生效日 2018 年 05 月 18 日上市交易所及上市日 -

期

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式契约型开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金 2018 年 05 月 18 日

基金经理朱红经理的日期

证券从业日期 2007 年 09 月 06 日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》第九章“基金的投资”章节了解详细情况。

本基金通过深入挖掘经济结构转型背景下中国消费升级过程中蕴含的投资机会，重点

投资目标投资与消费升级相关的优质企业，并在严格控制投资风险的前提下，实现基金资产的

稳健、持续增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包

括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业

债、公司债、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券、分离交易可转债、央行

票据、中期票据、短期融资券等)、债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、

权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合

中国证监会的相关规定)。

投资范围如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

本基金股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，其中投资于本基金所界定的消费升级主

题及相关行业证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；权证投资占基金资产净值的

比例为 0%–3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者

到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金类资产不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金参与股指期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相

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关期货交易所的业务规则。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程

序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金采用“自上而下”和“自下而上”相结合的方法构建投资组合。根据对宏观经

主要投资策略济、政策环境、市场情绪、估值水平等因素的深入分析，对未来股票市场和债券市场

的走势进行科学合理的预判，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具

的比例，力争将大类资产配置比例控制在合理的水平。

业绩比较基准申银万国消费品指数收益率*50%+中证综合债券指数收益率*50%

风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货

币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金成立于 2018 年 5 月 18 日，合同生效当年按实际期限计算净值增长率与业绩基准收益率。净值

增长率及业绩基准收益率截止日期 2022 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

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以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M) 收费方式/费率

/持有期限(N)

申购费 M<1,000,000 1.5%

(前收费) 1,000,000≤M＜5,000,000 1.0%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

N＜7 日 1.5%

赎回费 7 日≤N＜30 日 0.75%

30 日≤N＜365 日 0.5%

N ≥365 日 0.0

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费 1.20%

托管费 0.20%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、基金估值风险、本基金的特定风险、其他风险等等。本基金的特定风险：(1)本基金属于混合型基金，可能面临资产配置策略错误导致的风险。(2)本基金投资中小企业私募债券，由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。(3)金融衍生品投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险、杠杆投资风险、不适当估值风险、强制平仓风险等。(4)本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。(5)投资科创板特有风险，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

本基金争议解决方式为仲裁。因基金合同产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市。

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五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

1、《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、《诺德消费升级灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值