中新经纬10月16日电 16日，中银基金旗下4只债券型基金和3只货币型基金率先披露 2023年第三季度报告，成为公募基金中首批发布三季报的产品。
上述7只产品分别是中银添瑞6个月债券、中银添盛39个月定期开放债券、中银彭博政策性银行债券1-5年指数、中银上清所0-5年农发行债券指数、中银如意宝货币、中银货币、中银活期宝货币。从业绩表现来看，7只产品三季度的收益率均为正数。
据三季报披露，中银添瑞、中银添盛、中银彭博、中银上清所4只债券型基金在过去三个月的净值增长率分别为0.84%、0.73%、0.42%和0.41%。不过，与同期业绩比较基准收益率相比，仅有中银添瑞的净值增长率高于同期业绩比较基准收益率的0.65%，其余3只基金均低于各自业绩比较基准收益率。
从规模看，中银添瑞的规模增长显著。截至今年二季度末，中银添瑞的资产净值约为5609.26万元，基金份额约为5411.17万份。到三季度，该产品获3家机构大宗申购，分别买入4.76亿份、2.86亿份和4.28亿份，当季度末产品份额增加到19.40亿份，基金规模迅速升至20.38亿元。
中银上清所成立于2021年12月，成立时份额50.60亿份，成立以来屡经大额变动。据2022年中报，该季度基金赎回份额约为12.59亿份，申购份额约为5.64亿份，基金规模降至43.96亿元。2023年二季度，该基金新增申购份额16.83亿份，基金规模增至56.66亿元，到三季度末，该基金赎回份额为14.96亿份，基金规模又降至48.35亿元。
4只债券型基金的资产组合中，截至2023年三季度末，中银添瑞、中银彭博及中银上清所的投资项目中，债券投资均占到99%以上，而中银添盛的投资项目中，债券投资的占比为0，买入返售金融资产占39.97%，银行存款和结算备付金占60.03%，也就是说，六成的资金均在银行闲置。在二季度末，中银添盛债券市场的投资规模为112.16亿元，占基金总资产比例达99.71%，仅一个季度，就斩仓百亿元。
中银添盛39个月定期开放债券型证券投资基金2023年第3季度报告 来源：中银基金官网
中银添盛成立于2020年7月，成立时基金规模约为80亿元，截至2023年三季度末，基金规模约为80.11亿元。自成立以来，中银添盛的债券持仓自96.18%至99.90%小有波动，但整体较为稳定，此次“断崖式”减少债券持仓尚属首次。据2023年中报，截至6月30日，该基金结算备付金约2982.89万元，相较于2022年12月31日的1492.74万元增加约199.83%，但此时银行存款和结算备付金仅占总持仓的0.29%。
中银添盛自2023年4月起由高志刚管理，他并未在三季报中解释为何将资金闲置在银行账户。高志刚在三季报中表示，三季度债市收益率涨跌互现，但考虑票息收益后整体收涨，在收益率曲线上亦有所抬升。考虑到全球通胀仍有反复、主要经济体央行货币政策可能维持收紧，国内经济数据整体仍偏弱，综合债券市场指数情况，基金重点考虑优化配置结构，重点配置中短期限利率债和高等级信用债，合理分配类属资产比例。
另外，今年第一、第二季度，中银添盛分别实现利润为6267.61万元、6407.49万元，第三季度利润降至5850.61万元，系自2021年来的季度利润最低值；份额净值增长率为0.73%，低于同期业绩比较基准收益率0.96%。
在今年三季度，中银活期宝货币、中银货币、中银如意宝货币3只货币型基金分别实现利润3.01亿元、1.41亿元、5534.52万元，份额净值增长率均高于同期业绩比较基准收益率。其中，中银货币为成立于2005年6月的老牌基金，截至三季度末的资产净值约为213.20亿元，较二季度末的240.21亿元有所下降。该基金A类、B类份额的净值增长率分别为0.4673%和0.5279%，高于同期业绩比较基准收益率0.0894%。
中银货币经理蔡静在三季报中分析，7月份高层会议的召开标志着政策开始转向，稳经济动作频繁，虽然央行于8月份意外降息，但由于汇率压力叠加增量政策频出，叠加季末效应，存单收益不降反升。
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责任编辑：魏薇 李中元
【编辑：郭晋嘉】
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