工行太原分行弘扬合规文化筑牢发展根基

今年以来，工行太原分行认真贯彻落实总省行和监管机构各项工作要求，按照“清存量、遏增量、控变量”的案防导向，深耕合规文化理念，强化合规风险管理，推动重点领域和关键环节风险管控，持续开展警示教育，传导合规文化，提高全员合规意识，严守底线红线，为业务发展筑牢坚实根基。

厚植合规文化理念，树牢合规经营信念。各项业务发展牢牢结合2023年开展“价值服务年”合规文化主题活动，围绕以“高质量内控服务高质量发展”为课题，全行要扎实做好五个聚焦：聚焦“引导人”，突出关键少数的尽职效应；聚焦“教育人”，突出合规养成的体验效应；聚焦“规范人”，突出全员尽责的堤坝效应；聚焦“激励人”，突出正面典型的示范效应；聚焦“凝聚人”，突出专业协同的融合效应。做好第三届“寻找我身边的合规标兵”先进集体和个人宣传，传承合规精神，树立合规典型。持续厚植合规文化理念，引导员工树立“高质量内控合规服务高质量发展”的合规意识，确保在追求业务高质量发展的同时兼顾内控案防的高质量发展，让全体管理人员和员工将“合规为本、全员有责、稳健高效、风险可控”十六字合规理念牢记心中，做到敬畏合规、严守底线、不逾红线。

加强日常风险管理，有效防范洗钱风险。提高对反洗钱工作的认识，深刻认识做好反洗钱工作对于防范金融风险、维护金融稳定的突出重要性。认真落实监管要求，对标总、省行要求和系统内先进分行做法，全面提升我行反洗钱管理能力，确保不发生洗钱及涉敏风险事件。要紧跟监管转型优化治理架构，夯实巩固“专业队伍、内部控制、持续培训、监督验证”四大支柱，加强对各级管理人员和专业队伍的反洗钱培训传导，提升反洗钱管理意识和能力。配精配强可疑交易甄别分析和业务条线尽调两支队伍，确保业务质量稳定。持续做好KYC专项治理，确保落后指标迎头赶上，居中指标持续发力，靠前指标稳步突破，有效提升客户信息质量。要加强高风险指标管控，抓实重点领域洗钱专项监测，提高治理成效。强化客户分类履职管理，提高分类工作的有效性，按照总行标准和要求开展尽职调查、准确维护客户标签、合理评估客户洗钱风险，确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性。