跨境理财通业务试点优化 券商即将入场

证券时报记者 刘艺文

跨境理财通参与机构将迎来扩容。

近日，多部门着手优化粤港澳大湾区跨境理财通业务试点，扩大跨境理财通业务试点参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体，为“南向通”“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务。这一政策变动也立即引起券商的关注，此前仅限银行参与的业务，现在券商也有望拿到入场券。

据中国人民银行网站消息，为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，促进内地与港澳经济融合发展，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、澳门金融管理局决定进一步优化粤港澳大湾区跨境理财通业务试点。

跨境理财通业务试点是国家支持粤港澳大湾区建设的重要举措，开辟了粤港澳大湾区居民个人跨境投资的新渠道。2021年9月，中国人民银行会同内地及港澳金融监管部门在粤港澳大湾区正式启动跨境理财通业务试点。试点启动两年来，总体运行平稳。截至2023年8月末，粤港澳大湾区共有66家银行、5.9万名个人投资者参与跨境理财通业务试点，参与跨境理财通的个人投资者购买投资产品市值余额为17.22亿元。

此前，试点机构仅限银行参与，而本次试点优化之后，符合条件的券商也可以参与进来。“我们暂时还没有接到相关通知，至于哪些券商能够参与，估计还要等后面的实施细则明确。”某头部券商人士向证券时报记者表示。

证券时报记者注意到，有的券商很早就关注到了跨境理财通的业务机会。“公司探索第二曲线新商业模式，积极推动个人养老金业务的持续营销和推广、研究跟进跨境理财通业务的实施落地方案。”有头部券商表示。

另一头部券商也称：“公司加强境内外业务垂直一体化发展的协作，积极跟进跨境理财通扩容机遇，加快推进公司跨境业务的突破。”

有券商分析师表示，作为增量业务，跨境理财通能给券商带来一定的展业机遇，同时也是券商完善跨境综合服务，为客户提供更好财富管理的有益探索。

证监会最新表示，“下一步，内地和港澳金融管理部门将修订完善相关实施细则或业务指引，推动各项举措尽早实施”。

目前，在银行机构中，中国银行的跨境理财通业务占据一定的优势。中国银行2023年半年报显示，该公司聚焦重点地区，通过“开户易”、跨境理财通等产品继续做好大湾区客户开户及跨境财富管理服务，截至6月末，“开户易”账户累计开户29.55万户，跨境理财通“北向通”和“南向通”合计签约客户数4.02万户，继续保持市场份额领先。