近日，国家金融监督管理总局官网披露，汉口银行及一支行分别收到百万罚单，金额共计 365 万元。值得注意的是，其中一张罚单牵涉多年前的一起骗贷1.5亿、造成损失1.33亿元的大案。
根据鄂金监罚决字〔2023〕18号，汉口银行水果湖支行及时任汉口银行行长助理兼水果湖支行行长徐欣、时任支行营业室客户经理刘志坚、时任支行客户经理康争、王龙、时任支行副行长叶豫飞、时任支行行长助理陈华、时任支行综合管理部经理助理孙亮，存在贷前调查不审慎、贷后管理不尽职等违法违规事实。
湖北监管局对汉口银行水果湖支行罚款100万元，对徐欣禁止终身从事银行业工作；对刘志坚禁止从事银行业工作10年；对康争禁止从事银行业工作5年；对王龙禁止从事银行业工作2年。叶豫飞、陈华、孙亮受到警告处罚。
值得一提的是，这份罚单也再度将多年前汉口银行1.5亿元骗贷大案呈现在大众视线。上述被处以重罚的 7人，正是当前牵涉其中的时任员工。依据中国裁判文书网等公开渠道显示，2012 年汉口银行三名客户经理违法放贷 1.5 亿元给迪汇达公司；2013 年 11 月，汉口银行将迪汇达公司的 10 笔债权共计 1.5 亿元以 1500 万元的价格转让给中国长城资产管理公司。据此，汉口银行的实际损失高达1.33亿元。2019 年 7 月，武昌区人民法院对该案一审，以违法发放贷款罪，判处刘志某有期徒刑 5 年；判处康某有期徒刑 3 年，缓刑 4 年；判处王某犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。
公开资料显示，汉口银行原名武汉商业银行，成立于1997年12月16日，是一家总部设在武汉、具有独立法人资格的区域性股份制商业银行。注册资本为41.28亿元，前两大股东分别为联想控股有限公司和武汉钢铁公司。2008年6月25日，武汉市商业银行正式更名为汉口银行。该行2023年二季度信息披露报告显示，合并口径下，今年上半年实现净利润8.48亿元，同比增长35.55%。截至6月末，合并口径下资产总额5538.99亿元。
此前，汉口银行还刚刚迎来新任董事长。8月25日，国家金融监督管理总局湖北监管局批复核准了刘波汉口银行董事长的任职资格。据了解，刘波1974年8月出生，在职博士研究生学历，管理学博士学位。早年陆续供职于湖北人行系统、湖北银监局，2017年初出任武汉农商行副行长，去年三季度调任汉口银行，目前担任汉口银行党委书记、董事长、行长。
不过值得注意的是，《银行保险机构公司治理准则》第76条规定：银行保险机构董事长不得兼任行长。而刘波目前集三个职位于一身。
另外，新任董事长履新，离任董事长被“翻旧账”。根据鄂金监罚决字〔2023〕17号处罚决定书，因未严格按异地客户授信审查要求审批业务；贷款五级分类不准确；多次条线检查均未能及时发现潜在风险；内部审计未反映重大风险责任问题；员工行为排查未按规定覆盖全员；未按规定报送案件信息。国家金融监督管理总局湖北监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，对汉口银行股份有限公司罚款265万元；对时任党委书记、董事长陈新民、时任董事会秘书丁锐、时任授信审查部副总经理杨德蓉处以警告处罚。
公开资料显示，陈新民生于1963年，曾长期担任汉口银行董事长。自2009年8月由工行湖北省分行副行长调任掌舵汉口银行，卸任前在位时间已有14年之久。根据该行2022年年报，他曾连任第三届、第四届、第五届和第六届董事会董事长兼执行董事。
目前，汉口银行仍处上市辅导阶段。事实上早在2010年12月该行就已启动上市计划，并与海通证券签订上市辅导协议，此番能否在新任董事长的带领下成功IPO值得期待。
本文源自金融界
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