建行晋城中原街支行对涉案账户防控取得良好效果

针对涉案账户管理工作，建行晋城中原街支行加强管理和业务培训与宣传工作，主要做好以下四方面工作。

一是开展反欺诈宣传。要求在网点布置反诈宣传物料进行宣传；到店客户无论是否办理业务均要进行反欺诈宣传和警示。外拓团队每周一次到网点周边的学校、农村、社区对未成年人家长、学生、老年等重点人群开展反欺诈宣传和警示教育。

二是加强经办人员培训，提高客户甄别能力。支行将每月联合内控部对刚入职的新员工、关键岗位人员持续培训，组织网点开展个人涉案账户治理培训，要求员工熟练掌握银行结算帐户开立业务的内控要求和风险防控要点，做到有方法，有技巧，有能力准确识别出可疑客户。

三是明确职责，强化岗位履职。针对当前涉案账户通过ATM取款的特征，支行已要求安保、大堂工作人员不定时进行ATM区域巡逻，对长期逗留、可疑的客户进行展开交流，对等待入账后立即取现的可疑人员要立即上报支行与反诈中心。

四是严肃开展倒查追责，加强账户实名制度管理。按照“谁的客户谁负责”，对涉及网点依情节严重程度开展责任认定和处罚，对违反相关账户管理制度，降低审核标准进行开户的网点扣减季度考核得分；对相关责任人运用通报批评、约谈问责、扣减违规积分等方式从重进行追究和处罚。