农行重庆渝中支行：聚焦需求 个性化财富管理精益求精

编者按： 近年来，农行重庆市分行按照“壹私行”品牌引领，积极发挥自身优势，整合多方资源，在党建融合发展、客户拓展、营销推动、体系建设和风险管理五方面下实功夫，持续升级财富管理经营模式和服务，为私人银行客户打造出多元化投资、家族信托、法税顾问咨询等一揽子综合金融服务，推动各项业务经营取得良好成效。9月21日起推出“‘壹’路同行 美好与共”系列，集中呈现农行重庆市分行私人银行服务的亮点举措和成效。u003c/pu003e

近年来，农行重庆市分行持续深化私人银行专业服务体系建设，推动财富管理业务驶入快车道，让零售金融发展“更上一层楼”。其中，成立于2020年的农行重庆渝中支行财富管理中心，重点聚焦客户资产配置、企业经营、财富传承等核心需求，结合市场洞察和专业知识，提供专业服务策略，走出一条令客户体验感日增的个性化财富管理之路。

兼顾机制策略 增强财富管理体验感

继获评2022农总行百强私人银行中心后，农行重庆渝中支行私人银行中心近日获评2023《零售银行》杂志百强私人银行中心。成立以来，该行始终坚持以客户为中心，着力解决私行客户资产配置和流动性管理、家庭财富长期稳健增值和代际传承、企业投融资、参与公益慈善事业等核心需求。

为客户提供个性化服务。曾英豪摄

农行重庆渝中支行贯彻农总行零售业务“一体两翼”发展战略，加强零售业务分层经营，围绕财富管理形成高层营销机制，以上率下全员联动，持续提升客户粘合度。根据客户和市场需求，以“专业赋能、持证上岗、专职充足”为原则加强配置财富顾问，升级优化数字化工具，打通资产配置服务、私行专业产品、客户增值服务传导的私行专属产品，用专业服务提升客户体验。

该行还坚持以更全面、更具策略性的专属财富增值方案，帮助客户实现短、中、长期财务目标和规划。同时始终兼顾收益与风险管理，坚持合规优先、“稳”字当头，确保客户的资产安全和投资回报稳定。截至2022年末，农行重庆渝中支行私行业务客户类和金融资产类指标余额及增量连续两年位列系统“双第一”，私行客户数和金融资产增量连续两年居同业第一。

强化团队体系 专业服务更具针对性

财富管理客户对从业人员资产配置专业能力有较高要求。基于此，农行重庆渝中支行以培训为主要手段，不断强化专业队伍建设。除全职财富顾问以外，将网点内财富类指标营销员工纳入财富管理相关培训，定期开展财富顾问和理财经理团队交流总结、按月培训等，以确保各层级员工具备丰富的财务知识、投资知识及法律知识。持续开展资产配置技能大赛，着眼于“实战”以赛代练，加强财富管理业务和服务理念的输出。

在此基础上，该行兼顾团队专业性与网点服务及时性，采用“专业团队+网点”共同服务方式，通过不断调整、改进，形成“1+1+N”营销体系，充实专职财富顾问，为客户财富管理中遇到的攻坚重点、难点问题，提供有针对性的专业服务。去年以来，该行财富管理团队成员先后荣获农总行金牌财富顾问、重庆分行零售业务先进个人、重庆分行私人银行资产配置大赛十佳财富顾问等称号。

组织开展客户活动。农行重庆市分行供图

坚守社会责任 致力财富管理可持续发展

近年来，农行重庆渝中支行始终将坚守社会责任与可持续发展作为财富管理的重要基石之一，将环境、社会和治理因素纳入投资决策过程，提供市场分析和建议，推广可持续投资理念，帮助客户通过投资回馈社会。例如，发挥关注和支持绿色能源项目发展的金融优势，向客户推荐可再生能源领域的投资，将财富管理与双碳战略、绿色发展切实相融。

通过向客户传递慈善理念，农行重庆渝中支行也在有效引导客户借助设立慈善信托等方式回报社会。当得知某位退休多年的独居客户有捐赠意愿时，该行积极联动总分行专家团队，对接本地各类机构，为其提供个性化慈善信托服务方案。最终，该客户决定建立慈善信托，在母校发起以她名字命名、初始资金200万元的奖学基金，用于鼓励学业优异的学生。

类似的财富管理策略，让农行重庆渝中支行打开了私行业务发展新局面。下一步，该行将继续做好客户服务、业务推动、数字化运营和专业队伍建设工作，持续把渝中支行财富管理中心打造为全行的“综合营销中心、智力支持中心、组织管理中心、服务体验中心、价值创造中心”，为私行业务持续稳健高质量发展贡献力量。