金融为民。
来源 | 深蓝财经
撰文 | 吴瑞馨
今年暑期档,《八角笼中》成为一匹“黑马”,影片一经上映,口碑就引爆全网。然而,影片在拍摄过程中,却曾遭遇严重资金紧张,这段往事也引起网友热议。
在《八角笼中》准备开机之时,影视行业正经历严峻挑战,片方遇到资金难题,直接影响到影片能否顺利开机。幸而片方获得了银行贷款,顺利拍完了整部影片,和观众在电影院中相见。
为《八角笼中》提供金融“及时雨”的,就是全国19家系统重要性银行之一、国内资产规模最大的城商行——北京银行。
事实上,不止是电影项目,一直以来,北京银行立足“服务中小企业”初心,充分发挥首都城商行的优势,扶持中小企业,助力民营经济发展。
截至2023年6月末,北京银行资产总额3.63万亿元,较年初增长7.22%,规模持续保持城商行首位;实现归母净利润142.38亿元,同比增长4.89%。报告期内,北京银行民营企业贷款余额 5,060 亿元,较年初增长 5.7%。民营企业贷款客户占全部贷款企业客户比例超 80%。
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贯彻初心使命,深化服务民营企业
确保经济稳步复苏,拉动内需、扩大消费,是当前我国经济运行的重要任务。
经济复苏的关键之一,就是民营经济。民营经济是非公有制经济的主要经济组织形式,是我国经济制度的内在要素,是推动中国式现代化的生力军,是高质量发展的重要基础。
作为支持地方经济建设和稳定地方经济发展平衡的重要力量。在近年来地方资本的配置效率不断提高的大背景下,城商行已经成为解决中小企业融资难问题的重要金融主体。
北京银行一直心怀“国之大者”,积极担当首都银行责任,紧贴首都发展脉搏,全力服务国家、首都重大战略,坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的初心使命,探索与民营企业共赢成长之路。
2023年上半年,北京银行重点服务经济复苏,支持科技创新等实体经济升级,扶持中小微企业和民营经济发展,聚焦稳投资、稳增长,积极做好小微企业、科技创新、专精特新、制造业、绿色低碳等重点领域的信贷投放。
截至今年6月末,北京银行民营企业贷款余额 5,060 亿元,较年初增长 5.7%。民营企业贷款客户占全部贷款企业客户比例超 80%。
而在今年下半年,随着7月《中共中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》的发布,以及9月4日中央编办正式批复在国家发展改革委设立民营经济发展局,也意味着,国家将促进民营经济发展壮大放到了更重要的位置。
北京银行紧跟国家大政方针,制定了支持民营经济发展十项服务举措,包括加强综合金融服务、创新特色金融服务、加强“专精特新”金融服务、强化生态链接服务等内容。北京银行坚持授信审批一视同仁,不以所有制性质作为金融服务差别性条件。从机制上保证了民营企业能够更加公平的享有金融服务。
此外,北京银行还多次与北京市工商联签订战略合作协议,通过加大信贷投放、建立绿色通道、搭建对接机制,助力首都民营企业转型升级。
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立足地方特色,做亮特色金融
作为城商行,北京银行从成立之初就确立了“服务中小企业”的发展定位,一直以来,就是民营经济的有力助力者,推动民营企业不断前行。
北京银行立足首都地方特色,坚持差异化定位,打造特色化品牌的战略,将科创金融、文化金融、绿色金融打造成其三大特色金融品牌,在差异化路径上创新发展的同时,也创新性地助力民营企业发展。
科技创新是我国加快建设创新型国家和科技强国的第一推动力,也是引领经济高质量发展的核心驱动力。城商行作为区域性金融机构,与地方科创企业适配性强,是发展科创金融的主力军。近年来,北京银行锚定特色金融发展领域,大力发展科创金融,逐渐走出了一条金融服务科技创新的专业化、特色化、差异化道路。目前,北京银行已累计为3.8万家科技型中小微企业提供信贷资金超9000亿元,成功支持旷视科技、用友软件等一大批民营企业成长为行业领军企业。
科创金融方面,今年上半年,北京银行继续完善科创金融产品体系,加大科技创新领域的信贷投放力度。截至6月末,全行科创金融余额2,482.84亿元,较年初增长27.48%。
北京是全国的文化中心。依托历史悠久、底蕴丰厚的文化背景,文化产业也成为北京的重要产业布局。据《北京文化产业产发展白皮书》显示,2020年北京市文化产业实现增加值3770.2亿元,占地区生产总值的比重10.5%,不过,由于文化企业轻资产的属性,抵押物较为缺乏,融资难问题几乎伴随着大多数文化企业的成长。
北京银行率先在银行业探索出文化金融这一特色路径。经过多年深耕,多措并举创新金融产品与服务,不断破解文化产业融资难的问题,成功助推《长津湖》《你好,李焕英》《战狼2》等中国影史上的高票房电影的诞生。今年不少优质影视作品的背后也有北京银行的身影,如《流浪地球2》《八角笼中》《长安三万里》等。
在支持影视作品的同时,北京银行也助力背后的出品方,如博纳影业、联瑞影业等多家民营文化企业做大做强。尤其是联瑞影业,在北京银行的金融支持下,制作发行了《送你一朵小红花》《人生大事》《流浪地球2》等口碑作品。目前,北京银行已累计为万余家文化企业提供贷款超4000亿元。
文化金融方面,北京银行继续聚焦首都影视产业、体育产业,分别发布“星辰计划”“京彩体育贷”融资服务方案。截至6月末,北京银行的文化金融余额858.50亿元,较年初增长17.89%。在北京地区文化金融市场份额占比超20%,位居首位。
在碳达峰、碳中和战略目标下,绿色金融成为金融机构新的战略支点。北京银行积极融入低碳建设,全面升级绿色金融战略布局。
北京银行进一步加大绿色金融创新力度,获得人民银行碳减排支持工具使用资格,推出基于可量化环境效益的碳账户挂钩贷款产品“京行碳e贷”,成功打通碳金融新业务模式,绿色金融服务体系进一步完善。先后落地北京市首笔碳配额质押贷款、北京市首单CCER质押贷款业务等多笔北京市首单创新金融产品。
截至6月末,北京银行绿色贷款余额1,415.17亿元,较年初增长28.30%。
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加强经营创新,探索差异路径
在打造三大特色金融品牌的同时,北京银行还从经营角度上,深入探索为民营企业提供差异化服务的路径。
科学技术是第一生产力,而创新是引领发展的第一动力。近年来,专精特新中小企业为经济高质量发展,源源不断注入动力。为进一步聚焦民营企业创新创造,北京银行致力于打造“专精特新第一行”,以更加专业化、差异化支持民营企业金融服务。
今年3月,北京银行推出了“专精特新·千亿行动”计划,提出到2025年“专精特新”贷款规模突破1000亿元,授信户数突破1万户。同时,还推出“专精特新”专属线上产品“领航e贷”,建立更加贴近一线需求的“专精特新”产品服务支撑体系。
半年报业绩显示,截至6月末,北京银行已累计服务北京市78%的创业板,71%的科创板,72%的北交所上市企业,67%的国家级专精特新小巨人企业。
企业在“初创期”“成长期”“成熟期”不同阶段具有不同的特点和金融需求。为更好的发现和服务“金种子”企业,北京银行致力于打造“企业全生命周期服务的银行”,为其提供陪伴式成长服务,成为陪伴客户一生的金融伙伴。
北京银行推出“扬帆计划”金融服务方案,为企业提供全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务。在“扬帆计划”下,北京银行的上市公司合作覆盖率上升到 23.32%,较年初提升 2.01 个百分点。
此外,北京银行还为民营企业股东提供股东贷、英才贷、人才贷等融资服务,为民营企业员工和其家庭提供儿童金融、财富金融、养老金融等全生命周期金融服务。
好的合作互相成就。为了更好的解决民营企业金融需求,实现银企业共赢,北京银行还致力于打造“投行驱动的商业银行”。北京银行坚持“三位一体”建设企业之家、客户间市场、生态伙伴平台,以投行思维创造生意、创造客户、创造价值,推动商业模式由“坐商”向“行商”转变,持续构建“商行+投行”的一体化服务能力,实现银企共赢,互相成就。
此外,北京银行还设立创投私募工作室,构建VC/PE合作“生态圈”,探索打造与 VC/PE 投前、投中、投后全面合作模式,以投商行联动全面提升对中小企业的服务能力。
做大做强,最终登录资本市场,是无数民营企业的终极目标。为此,北京银行与北交所建立互联互通机制,开展“走进北交所”系列上市培育活动,助力民营企业登陆资本市场。
围绕民营企业经营需求,北京银行强化“投商私科”一体化金融服务,做好“财务管家、上市管家、供应链管家”等一系列管家服务。
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结语
首都银行,服务首都。在如今国民经济持续恢复,着力扩大内需之际,北京银行作为北京本地的城商行,始终牢记“国之大者”,不忘金融为民的初心使命,紧跟国家战略,立足北京地方特色,充分发挥地方银行优势,坚定不移走好区域银行支持民营经济特色发展之路,用心陪伴民营企业发展。
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