更深、更全、更特色，北京银行用心做好民营企业的成长伙伴

金融为民。

来源 | 深蓝财经

撰文 | 吴瑞馨

今年暑期档，《八角笼中》成为一匹“黑马”，影片一经上映，口碑就引爆全网。然而，影片在拍摄过程中，却曾遭遇严重资金紧张，这段往事也引起网友热议。

在《八角笼中》准备开机之时，影视行业正经历严峻挑战，片方遇到资金难题，直接影响到影片能否顺利开机。幸而片方获得了银行贷款，顺利拍完了整部影片，和观众在电影院中相见。

为《八角笼中》提供金融“及时雨”的，就是全国19家系统重要性银行之一、国内资产规模最大的城商行——北京银行。

事实上，不止是电影项目，一直以来，北京银行立足“服务中小企业”初心，充分发挥首都城商行的优势，扶持中小企业，助力民营经济发展。

截至2023年6月末，北京银行资产总额3.63万亿元，较年初增长7.22%，规模持续保持城商行首位；实现归母净利润142.38亿元，同比增长4.89%。报告期内，北京银行民营企业贷款余额 5,060 亿元，较年初增长 5.7%。民营企业贷款客户占全部贷款企业客户比例超 80%。

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贯彻初心使命，深化服务民营企业

确保经济稳步复苏，拉动内需、扩大消费，是当前我国经济运行的重要任务。

经济复苏的关键之一，就是民营经济。民营经济是非公有制经济的主要经济组织形式，是我国经济制度的内在要素，是推动中国式现代化的生力军，是高质量发展的重要基础。

作为支持地方经济建设和稳定地方经济发展平衡的重要力量。在近年来地方资本的配置效率不断提高的大背景下，城商行已经成为解决中小企业融资难问题的重要金融主体。

北京银行一直心怀“国之大者”，积极担当首都银行责任，紧贴首都发展脉搏，全力服务国家、首都重大战略，坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的初心使命，探索与民营企业共赢成长之路。

2023年上半年，北京银行重点服务经济复苏，支持科技创新等实体经济升级，扶持中小微企业和民营经济发展，聚焦稳投资、稳增长，积极做好小微企业、科技创新、专精特新、制造业、绿色低碳等重点领域的信贷投放。

截至今年6月末，北京银行民营企业贷款余额 5,060 亿元，较年初增长 5.7%。民营企业贷款客户占全部贷款企业客户比例超 80%。

而在今年下半年，随着7月《中共中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》的发布，以及9月4日中央编办正式批复在国家发展改革委设立民营经济发展局，也意味着，国家将促进民营经济发展壮大放到了更重要的位置。

北京银行紧跟国家大政方针，制定了支持民营经济发展十项服务举措，包括加强综合金融服务、创新特色金融服务、加强“专精特新”金融服务、强化生态链接服务等内容。北京银行坚持授信审批一视同仁，不以所有制性质作为金融服务差别性条件。从机制上保证了民营企业能够更加公平的享有金融服务。

此外，北京银行还多次与北京市工商联签订战略合作协议，通过加大信贷投放、建立绿色通道、搭建对接机制，助力首都民营企业转型升级。

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立足地方特色，做亮特色金融

作为城商行，北京银行从成立之初就确立了“服务中小企业”的发展定位，一直以来，就是民营经济的有力助力者，推动民营企业不断前行。

北京银行立足首都地方特色，坚持差异化定位，打造特色化品牌的战略，将科创金融、文化金融、绿色金融打造成其三大特色金融品牌，在差异化路径上创新发展的同时，也创新性地助力民营企业发展。

科技创新是我国加快建设创新型国家和科技强国的第一推动力，也是引领经济高质量发展的核心驱动力。城商行作为区域性金融机构，与地方科创企业适配性强，是发展科创金融的主力军。近年来，北京银行锚定特色金融发展领域，大力发展科创金融，逐渐走出了一条金融服务科技创新的专业化、特色化、差异化道路。目前，北京银行已累计为3.8万家科技型中小微企业提供信贷资金超9000亿元，成功支持旷视科技、用友软件等一大批民营企业成长为行业领军企业。

科创金融方面，今年上半年，北京银行继续完善科创金融产品体系，加大科技创新领域的信贷投放力度。截至6月末，全行科创金融余额2,482.84亿元，较年初增长27.48%。

北京是全国的文化中心。依托历史悠久、底蕴丰厚的文化背景，文化产业也成为北京的重要产业布局。据《北京文化产业产发展白皮书》显示，2020年北京市文化产业实现增加值3770.2亿元，占地区生产总值的比重10.5%，不过，由于文化企业轻资产的属性，抵押物较为缺乏，融资难问题几乎伴随着大多数文化企业的成长。

北京银行率先在银行业探索出文化金融这一特色路径。经过多年深耕，多措并举创新金融产品与服务，不断破解文化产业融资难的问题，成功助推《长津湖》《你好，李焕英》《战狼2》等中国影史上的高票房电影的诞生。今年不少优质影视作品的背后也有北京银行的身影，如《流浪地球2》《八角笼中》《长安三万里》等。

在支持影视作品的同时，北京银行也助力背后的出品方，如博纳影业、联瑞影业等多家民营文化企业做大做强。尤其是联瑞影业，在北京银行的金融支持下，制作发行了《送你一朵小红花》《人生大事》《流浪地球2》等口碑作品。目前，北京银行已累计为万余家文化企业提供贷款超4000亿元。

文化金融方面，北京银行继续聚焦首都影视产业、体育产业，分别发布“星辰计划”“京彩体育贷”融资服务方案。截至6月末，北京银行的文化金融余额858.50亿元，较年初增长17.89%。在北京地区文化金融市场份额占比超20%，位居首位。

在碳达峰、碳中和战略目标下，绿色金融成为金融机构新的战略支点。北京银行积极融入低碳建设，全面升级绿色金融战略布局。

北京银行进一步加大绿色金融创新力度，获得人民银行碳减排支持工具使用资格，推出基于可量化环境效益的碳账户挂钩贷款产品“京行碳e贷”，成功打通碳金融新业务模式，绿色金融服务体系进一步完善。先后落地北京市首笔碳配额质押贷款、北京市首单CCER质押贷款业务等多笔北京市首单创新金融产品。

截至6月末，北京银行绿色贷款余额1,415.17亿元，较年初增长28.30%。

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加强经营创新，探索差异路径

在打造三大特色金融品牌的同时，北京银行还从经营角度上，深入探索为民营企业提供差异化服务的路径。

科学技术是第一生产力，而创新是引领发展的第一动力。近年来，专精特新中小企业为经济高质量发展，源源不断注入动力。为进一步聚焦民营企业创新创造，北京银行致力于打造“专精特新第一行”，以更加专业化、差异化支持民营企业金融服务。

今年3月，北京银行推出了“专精特新·千亿行动”计划，提出到2025年“专精特新”贷款规模突破1000亿元，授信户数突破1万户。同时，还推出“专精特新”专属线上产品“领航e贷”，建立更加贴近一线需求的“专精特新”产品服务支撑体系。

半年报业绩显示，截至6月末，北京银行已累计服务北京市78%的创业板，71%的科创板，72%的北交所上市企业，67%的国家级专精特新小巨人企业。

企业在“初创期”“成长期”“成熟期”不同阶段具有不同的特点和金融需求。为更好的发现和服务“金种子”企业，北京银行致力于打造“企业全生命周期服务的银行”，为其提供陪伴式成长服务，成为陪伴客户一生的金融伙伴。

北京银行推出“扬帆计划”金融服务方案，为企业提供全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务。在“扬帆计划”下，北京银行的上市公司合作覆盖率上升到 23.32%，较年初提升 2.01 个百分点。

此外，北京银行还为民营企业股东提供股东贷、英才贷、人才贷等融资服务，为民营企业员工和其家庭提供儿童金融、财富金融、养老金融等全生命周期金融服务。

好的合作互相成就。为了更好的解决民营企业金融需求，实现银企业共赢，北京银行还致力于打造“投行驱动的商业银行”。北京银行坚持“三位一体”建设企业之家、客户间市场、生态伙伴平台，以投行思维创造生意、创造客户、创造价值，推动商业模式由“坐商”向“行商”转变，持续构建“商行+投行”的一体化服务能力，实现银企共赢，互相成就。

此外，北京银行还设立创投私募工作室，构建VC/PE合作“生态圈”，探索打造与 VC/PE 投前、投中、投后全面合作模式，以投商行联动全面提升对中小企业的服务能力。

做大做强，最终登录资本市场，是无数民营企业的终极目标。为此，北京银行与北交所建立互联互通机制，开展“走进北交所”系列上市培育活动，助力民营企业登陆资本市场。

围绕民营企业经营需求，北京银行强化“投商私科”一体化金融服务，做好“财务管家、上市管家、供应链管家”等一系列管家服务。

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结语

首都银行，服务首都。在如今国民经济持续恢复，着力扩大内需之际，北京银行作为北京本地的城商行，始终牢记“国之大者”，不忘金融为民的初心使命，紧跟国家战略，立足北京地方特色，充分发挥地方银行优势，坚定不移走好区域银行支持民营经济特色发展之路，用心陪伴民营企业发展。