人行深圳分行治理“资金链” 反诈宣传覆盖超700万人次

新京报贝壳财经讯9月19日，贝壳财经记者从人民银行深圳分行了解到，深圳辖内商业银行涉案账户量级持续压降。截至2023年8月末，有关反诈宣传累计覆盖群众超过700万人次，辖内商业银行累计为245万户小微企业、个体工商户降费让利约15亿元。

实际上，自2023年以来，人民银行深圳市分行统筹账户风险防控与优化服务，推动各商业银行不断深化“资金链”治理。在人民银行总行的指导下，人民银行深圳市分行坚持“精准研判、精细操作、精确打击”，组织辖内商业银行落实银行业“资金链”治理主体责任，不断提升“资金链”治理能力，努力守住人民群众的“钱袋子”。

为做好账户风险防控，及时堵截涉诈资金，人民银行深圳市分行组织商业银行对“频繁开销户”“涉案账户关联户”等超出正常需求、存在涉诈特征的账户，及时完善客户尽职调查，逐步挤压诈骗分子转移涉诈资金的空间。

账户风险防控，不仅靠“人防”，更靠“技防”。随着攻防升级，诈骗分子转移涉诈资金的手法不断更新，对商业银行“技防”要求越来越高。2023年以来，人民银行深圳市分行推动辖内商业银行加强与深圳市反诈中心交流，了解最新作案手法特征，提升模型建设水平，涉案账户量级持续压降。

据了解，各商业银行协助市反诈中心以多渠道、多方式围堵涉诈分子，警银联动、合力打击犯罪源头的场景，无时无刻不在深圳辖内上演。如在今年初，12家商业银行向深圳市反诈中心精准举报本行网点出现ATM异常取现。福田公安据此研判出击，捣毁了一个包含100余名犯罪嫌疑人的特大洗钱团伙，缴获现金500余万元、作案银行卡和手机卡700余张。

此外，人民银行深圳分行负责人介绍，2023年以来，人民银行深圳市分行组织全市商业银行持续开展反诈宣传，先后启动“金融为民 暖心工程”“全民反诈在行动”等宣传活动。全市76家商业银行、超过1800个网点积极响应，聚焦“反诈识诈 安全支付”“贯彻实施《反电信网络诈骗法》 防范电信网络诈骗人人参与”等，走进企业、社区、校园等，开展反诈主题宣传。截至2023年8月末，相关宣传累计覆盖群众超过700万人次。

编辑 陈莉

校对 柳宝庆