农发行东阿县支行：“四个强化”推进“资金链”治理工作

近年来，网络诈骗、利用银行卡进行洗钱等犯罪案件频发，给人民生命财产安全造成巨大损失。为严厉打击资金链相关犯罪，农发行东阿县支行坚持以人民为中心，加强源头治理，深入推进开展“资金链”治理工作。

强化组织领导。该行高度重视该项工作，成立由行长担任组长的打击资金链犯罪小组，所有条线人员均全部参与。组长负责与相关职能部门做好沟通，确保信息传达到位，打击犯罪行为高效快捷。全体人员积极学习相关打击资金链犯罪行为的知识，提高预防及识别能力，及时学习上级行下发的警情通报及防范宣传信息，进行专题部署，强化柜面业务办理提示宣传。

强化账户管理。该行遵循“客户真实、业务真实”两大原则，从企业开户源头加强管理，基于行内建设的智能系统提升风险识别的精准性和时效性，提升一线工作人员尤其是客户经理的反诈意识，规范开户后监测流程，强化风控管理。

强化多方合作。在电信网络诈骗治理中，该行加强警银协作、银企合作，构建互联互通机制，形成防范电信网络诈骗的合力。通过加入人民银行与公安机关的联系网络，建立行内部客户联系群，有可疑案例出现时，公安部门和客户可以第一时间知晓，避免问题事态扩大。

强化宣传引导。该行坚持宣传引导，开展多种形式的电信诈骗宣传活动，营造防范和打击电信诈骗的良好社会舆论氛围。