熊猫金控新增1.08亿元诉讼案：股价跌停、收问询函，或牵出大额资金占用往事

9月18日晚间，ST熊猫公告，公司收到上海证券交易所下发的问询函。原因是，公司刚公告透露涉及诉讼，可能存在大额资金占用风险。

9月17日晚公司透露，北京忆地添源房地产投资咨询中心起诉熊猫金控及实控人赵伟平，要求公司支付欠款本金、利息及逾期利息合计1.08亿元。诉讼事项涉嫌资金占用风险，对公司影响较大。

上交所对此火速下发问询函，要求熊猫金控进一步补充披露相关资金拆借背景、资金用途，是否按规定履行了审议程序和信息披露义务等。此外，上交所还要求熊猫金控核查资金是否最终流向赵伟平及其实际控制账户，是否构成资金占用。

《每日经济新闻》记者注意到，近日公司股价接连大涨，8月29日至9月15日收盘，公司股价累计涨幅达46%。9月18日，公司股价以跌停收盘。

涉及1.08亿元诉讼，或构成资金占用

一起“始料未及”的诉讼，或牵扯出熊猫金控一则资金占用往事。

9月17日晚，熊猫金控公告称，公司于9月14日收到了北京市第三中级人民法院送达的《应诉通知书》等相关法律材料。次日，熊猫金控派专人前往北京获取到案件的《民事起诉状》。

忆地添源在起诉状中陈述，2020年3月，忆地添源与熊猫金控、赵伟平签订《借款协议书》，约定忆地添源提供借款6000万元给熊猫金控；熊猫金控指定朱乃斌和宜春优多贸易有限公司两个收款账户；赵伟平承担连带保证责任。借款期限为2020年3月至2020年12月，最长不超过9个月，月利息为1.5%，每日万分之五；逾期还款利息为：每日万分之七。

忆地添源随后向朱乃斌支付了4500万元，向宜春优多贸易公司支付1500万元。时至今日，忆地添源多次催促两被告还款，两被告始终不履行还款义务。忆地添源请求判令熊猫金控支付借款本金、利息及逾期还款利息累计1.08亿元，赵伟平承担连带保证责任。

然而，对于忆地添源的这番说辞，熊猫金控给予否认。其在公告中表示，公司是调取到《民事起诉状》后才知悉有此事项。经公司紧急排查，公司从未向忆地添源申请该笔借款，亦未对上述借款履行过相应的审批程序，也从未指定其他方代公司收取该笔借款，公司自身未收到过与该笔借款相关的任何款项，可能涉及资金占用风险。

熊猫金控还表示，经初步核查，《民事起诉状》所提到的借款是忆地添源按照赵伟平指示付至指定第三方。公司未收到过忆地添源对该笔借款的任何催收信息。目前，该案件尚未开庭审理，诉讼事项对上市公司本期利润或期后利润等影响具有重大不确定性。

《每日经济新闻》记者注意到，赵伟平因涉嫌非法吸收公众存款罪，现被羁押在北京市东城区看守所。

股价跌停、上交所问询

熊猫金控2023年上半年财报显示，公司当期实现营收1.56亿元，净利润为4129.3万元，双双同比下滑。截至2023年6月末，公司货币资金余额为3.07亿元。

上交所对此也高度关注，并火速下达问询函。上交所指出，该借款金额已超过公司2019年末经审计净资产10%，要求熊猫金控解释借款是否按规定履行审议程序和披露义务、核实朱乃斌和宜春优多贸易公司与赵伟平是否存在关联关系或其他密切关系，款项是否最终流向赵伟平及其控制的账户。

上交所还提到，熊猫金控前期还存在多次向小额贷款逾期客户再次发放贷款的情况，请公司核实是否存在其他应披露而未披露的资金占用、违规担保问题。

上述涉诉事项公布后，9月18日，公司股价以跌停收盘。而在9月18日之前的十多个交易日里，公司股价上涨，累计涨幅达46%。9月12日，公司曾发布提示公告称，公司股票可能存在非理性炒作风险，预计烟花爆竹出口业绩下滑的现象短时间内不会明显改善。

《每日经济新闻》记者查询工商资料获悉，忆地添源成立于2010年11月，注册资本仅3万元，投资人为吴瑶，是个人独资企业。从历史股东变更来看，2022年5月之前，忆地添源的唯一股东是王玉妹。2022年5月，王玉妹退出，吴天正成为忆地添源的新股东。2022年7月，吴天正退出，吴瑶成为新股东。

巧合的是，2020年5月中旬，熊猫金控曾公告称，公司计划引入三亚日出东利投资有限公司和三亚市寰琼科技有限公司作为战略投资者。东利投资的实际控制人是王玉妹，其通过旗下公司忆地添源间接持有三亚凤凰岛国际邮轮港发展有限公司10%的股权。

2020年12月底，熊猫金控宣布终止该非公开发行股票事项，解除与认购对象东利投资和寰琼科技签署的《非公开发行A股股票之附条件生效的股份认购协议》。

而此次涉诉的借款，正好是发生在2020年3月。也就是熊猫金控宣布非公开发行股票引入战略投资者的前夕。

熊猫金控表示，朱乃斌是公司旗下小额贷款公司的客户，公司与宜春优多贸易公司不存在关联关系。《每日经济新闻》记者将对此保持关注。