Centricity为印度私人财富管理提供多元化产品

总部位于gurugram的Centricity公司肩负着改变印度私人财富管理的使命，正在为金融产品分销商、单一家族理财室和高净值人士提供尖端技术和多元化产品。

近十年来，莫希特一直坚定地从事共同基金分销商的工作，为瓦拉纳西的一群专注而有眼光的客户服务。他的存在引人注目，但他渴望扩大自己的客户，并使自己的金融敏锐度多样化。除了共同基金领域之外，还有债券/非cds、P2P借贷、投资组合管理服务和证券抵押贷款等多种金融可能性，这些都传到了他的耳朵里。但是，实现这些前景受到机会和必要的专门知识的双重限制。莫希特并不孤单。在印度的二线和三线城市，金融产品分销商面临着类似的障碍。虽然有关共同基金的信息可以自由流动，但有关另类产品的知识仍然难以捉摸。这些警务人员需要指导和培训才能在未知的水域中航行。他们依赖信任，这种信任只有邻里顾问或经销商才能建立起来。这并不是说客户有“低风险偏好”;他们只是害怕陌生的东西。

进入Centricity，这是一家总部位于gurugram的财富科技初创公司，其使命是弥合这一知识鸿沟。凭借“技术优先”的方法，Centricity提供了一个综合平台oneddigital，为fpd提供一站式服务，让他们访问和分发来自100多家资产管理公司的各种金融产品。秘诀是什么?Centricity将尖端技术与人性化相结合。该平台的“数字化”方法将技术优势与人机界面相结合，确保客户既能获得数字化便利，又能获得个性化指导。自2023年4月开始运营以来，Centricity在短短四个月内就在12个州和15个城市建立了一个由700多家金融产品分销商组成的庞大网络，吸引了近2000名客户。

有趣的是，Centricity的合伙人中有50%是经验丰富的共同基金分销商、特许会计师、LIC代理人和退休银行家，他们是通过数字推广和实体路演的方式加入Centricity的。Centricity的另一半合伙人包括前客户经理、私人银行家和私人银行家。他们带来了丰富的财富管理经验，并决心在审慎的财务管理和量身定制的产品选择的基础上建立持久、可持续的关系。

Centricity致力于缩小知识差距，这一点可以从其YouTube频道“Centricity Speaks”和“Centrishala”中看出。fpd的入职过程是无缝和无纸化的。合作伙伴可以接入客户、进行交易并生成数字化报告。该公司的目标是在2024年3月之前增加1000个合作伙伴fpd，积累500亿卢比的管理资产，并保持每月1亿卢比的SIP账簿。中心性的收入分成模式反映了其致力于合作伙伴成功的决心。

该公司与合作伙伴fpd分享了近70%的佣金，确保了互惠互利的关系。当许多金融产品分销商在二、三、四线城市努力扩大产品规模时，其采取了以合作伙伴分销商为主导的“数字化”模式。此举旨在将P2P借贷和PMS等创新产品理念引入印度的中心地带，减少对定期存款和实物资产等传统选择的依赖。解决单一家族办公室的痛点Centricity还解决了sfo和unhi的需求。令人惊讶的是，最富有的人发现自己在数字财富管理领域得不到充分的服务。Centricity的第二个技术平台INVICTUS简化了sfo的投资管理流程。它提供全面的见解，投资委托，多产品选择，净值报告和业绩跟踪。该平台的目标是提供可操作的见解，而不是推送产品。

目前，几家金融投资组合超过10亿卢比的sfo加入了INVICTUS平台，由经验丰富的投资组合教练管理关系。该公司的目标是在未来36个月内至少为500个家庭提供服务，目标累计资产管理规模为500亿卢比。

Centricity成功的核心在于其创始团队在私人财富管理、销售、产品开发、运营、分析和技术方面拥有丰富的经验。凭借在花旗银行、Kotak、渣打银行、IIFL Wealth和德意志银行等知名金融机构的集体背景，该团队对行业的复杂性有了全面的了解。

首席执行官兼创始人Manu Awasthy在私人银行领域拥有20多年的经验。创始合伙人Aditya Shankar、Gaurav Tiwari、Pushpendra Singh、Manish Sharma、Ishkaran Chhabra、Sachin Jasuja、Mandeep Randhawa此前曾担任财富管理人员和私人银行家，他们提供了宝贵的专业知识。技术方面的创始合伙人Nikhil Golatkar和Kunal Shrivastav拥有技术产品经验，此前曾为大型国内外财富管理公司开发财富科技解决方案。

Faraz Mahmood负责北印度和东印度的业务发展，Anirudha Mahanot负责南印度和西印度的业务发展。与金融科技和财富科技领域的同行不同，Centricity的净消耗可以忽略不计，而且在获取客户和创造收入方面有着非凡的吸引力。创始合伙人以31.5亿卢比的初始投资开始。Centricity由17人组成的团队于4月22日启动。在大约17个月的时间里，该公司已经扩大到一个由132名成员组成的团队，在12个邦开展业务，而净支出仅占筹集资金的10%。这种效率在科技领域是前所未有的，因为科技领域的增长计划通常是围绕高烧钱率进行调整的。

2022年9月，Centricity从Burman家族办公室、Shantanu Agarwal和Arun Jain 、Devesh Sachdev 、Rajesh Razdan 等一批sfo那里获得了400万美元的种子期前融资。该公司为24财年制定了雄心勃勃的计划，包括在各邦扩大业务开发团队，增加技术人才，实现ISO和ESG合规，并推出一款全面的应用程序。该公司预计收入将达到200万美元，增加更多分销商，并大幅扩大管理资产规模。新的举措，如建立一个支持呼叫中心，申请RIA和经纪执照，在各邦进行200个经销商合作伙伴路演，以及为经销商提供抵押贷款，也在考虑之中。