SEC要求券商解决因使用预测数据分析产生的利益冲突风险

2023年7月26日，美国证券交易委员会（SEC）提议，要求券商和投资顾问公司采取措施，解决与他们使用预测数据分析和类似技术与投资者互动相关的利益冲突，以防止公司将自己的利益置于投资者的利益之上。近年来，券商和投资顾问机构开始越来越多地使用技术来优化、预测、指导、预测或指导投资相关行为或结果。使用这些技术有利于投资者获得更大的市场准入、效率和回报。然而，如果企业在使用某些技术时将自身利益置于投资者利益之上，投资者可能会遭受经济损失。考虑到这些技术的可扩展性和机构快速接触广大受众的潜力，任何由此产生的利益冲突都可能以比以前更明显的方式和更广泛的规模对投资者造成伤害。在现有法律标准的基础上，拟议的规则通常要求机构评估并确定其在投资者互动中使用某些技术是否涉及利益冲突，导致公司的利益被置于投资者的利益之前，并按照要求消除或中和任何此类冲突的影响。此外，拟议的规则还要求机构制定合理设计的书面政策和程序，以符合拟议的规则，并制作和保存与这些要求相关的账簿和记录。