中关村科金斩获数字风控金奖,以AI重塑金融风控防线

近日,由电子银行网、数字金融联合宣传年共同主办的“第六届(2023)数字金融创新大赛”正式落下帷幕。本次大赛以“数字金融助力中国式现代化”为主题,面向金融机构及头部科技企业征集最佳数字金融创新实践案例,旨在促进业界交流,为数字金融高质量发展提供新思路和路径参考。

科技能力加持:打造数智风控闭环

大赛共收到近300个案例参赛,参赛机构涵盖146家金融机构、互联网企业和科技企业,包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、阿里、京东、美团等。中关村科金凭借“大数据风控平台助力银行数智升级”案例荣获“数字风控”赛道金奖,充分体现中关村科金在金融风控领域的科技实力,获得行业专家及金融客户的广泛认可。

中关村科金斩获数字风控金奖,以AI重塑金融风控防线

(获奖海报)

本次大赛路演环节,中关村科金金融事业部副总经理张力分享了大数据风控平台案例。中关村科金以大数据、机器学习、智能决策引擎、AI模型为技术基底,帮助国内某股份制商业银行实现风控系统平台的升级改造。该项目围绕大数据风控、产品设计、营销获客、数字化运营四个方面展开,为该银行打造了覆盖贷款全业务流程的智能化系统群,实现业务流程自动化、风控手段智能化与运营管理精细化。在贷前环节,依托身份核验、反欺诈、信用评级等能力构筑第一道安全防线;在贷中贷后环节,引入监控预警、应急处理、数据管理、贷后管理等能力,打造企业级的数智化风控闭环,助力行方实现从传统业务支撑到平台工具化的转变。

中关村科金斩获数字风控金奖,以AI重塑金融风控防线

中关村科金金融事业部副总经理张力 路演现场

深化顶层战略构筑主动风控能力

中关村科金大数据风控平台涵盖场景中心、流程中心、决策中心、数据中心、验证中心、运维中心、管理中心、监控中心8大核心模块。该平台通过固化上线流程、自动化决策和模块化配置,帮助企业提升业务流程效率,减少人力成本,保障系统高稳定运行。有效支撑零售信贷、信用卡、汽车金融等业务场景下的核心风控需求,帮助银行进一步拓宽展业范围,保障金融服务合规稳健发展。

张力表示,由中关村科金打造的大数据风控平台具备完善的顶层规划能力,以平台的视角解决金融行业风控的本质问题,即“风险不确定性”与“风险滞后性”。平台提供风险识别与预测、风险主动管理、差异化风控策略与自动化决策等能力,帮助行方实时量化业务风险,构筑完备的风险管控体系。他还提到,中关村科金自主研发的决策引擎具备秒级决策、实时计算和数据预整合等能力。经过实践验证,大数据风控平台帮助客户将自动审批率提升至60%以上,审批效率提高30%+,支撑线上业务办理效率提升200%+,赋能银行业务运营质效飞跃。

在平台的技术创新方面,中关村科金利用变量计算和特征工程等技术能力实现变量衍生、模型训练及模型构建。通过将原始数据转化为可视化、可解释的变量,为业务决策提供依据,有效激活数据价值,提升决策效率。目前,中关村科金针对信用审批、反欺诈、反洗钱等领域累计衍生了9000+个风险变量指标。基于这些指标开发了系列化AI风控模型,包括欺诈模型、身份验证模型、预付能力模型、还款能力模型、还款意愿模型等,其模型准确率在82%以上。帮助金融机构强化数字化技术应用能力,有效应对各类业务风险,在满足监管合规要求的前提下实现业务量的突破。

作为领先的对话式AI技术解决方案提供商,北京中关村科金技术有限公司成立于2014年,是国家高新技术企业、北京市专精特新“小巨人”企业和中关村高新技术企业。中关村科金依托在人工智能、大数据、实时音视频等技术领域深耕,搭建了适用于金融业务场景下的系列化智能产品与数智化解决方案,助力合作伙伴加速数字化转型升级。目前已累计服务了工商银行、建设银行、中国银行、邮储银行、交通银行、招商银行、兴业银行、中信银行、光大银行等300+以银行为主的金融客户,拥有丰富的技术服务经验及优质的行业口碑。

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上一篇 2023-07-20
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